四川省农村信用社 个人理财业务上岗考试题库
一、单选题：
1、理财规划的最终目标是要达到 ( ).
A 财务独立 B 财务安全 C 财务自主 D财务自由 答案：D
解析：理财规划两大目标：财务安全和财务自由。其中，财务安全是理财规划的首要目标，而财务自由是理财规划的最终目标。
2、在所有的理财工具中，（ ）的防御性最强，是财务安全规划的主要工具之一。
A 股票 B 保险 C 固定收益债券 D 个人信托 答案：B
3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（ ）。
Ａ 通货膨胀 B 通货紧缩 C 货币贬值 D 货币升值 答案：A
解析：与通货膨胀相对应的概念是通货紧缩，是由于货币供应小于货币需求而引起货币升值，同时物价水平持续而普遍下跌。
4、以下哪一项不属于投资工具（ ）
A 股票 B基金 C活期存款 D黄金 答案：C
5、以下哪项产品不适合于长期投资（ ）
A 股票 B货币市场基金 C债券型基金 D黄金 答案：B
解析：货币市场基金是短期投资工具，具有安全性、流动性高，收益高于活期存款等特点，是活期存款很好的替代工具。而股票、债券型基金、黄金、房地产等都是长期投资工具
6、经办人需提醒客户购买成功以后，如果出现购买账户挂失补开，应到( )办理账号变更手续
A原开户网点 B任意网点 C原购买网点 D现网点 答案：C
7、下列各项基金，哪项风险最大、收益最高（ ）
A 股票型基金 B混合型基金 C债券型基金 D货币市场基金
答案：A
解析：在投资界里，风险和收益成正比，风险越大、收益越高。上述各基金，
风险、收益按从大到小排列依次为：股票型基金 > 混合型基金 > 债券型基金 > 货币市场基金
8、四川农信理财资金托管人是（ ）
A中国光大银行成都分行 B 攀枝花农商行 C 省联社 D仁寿联社 答案：A
9、客户购买理财产品所得的收益发行联社（ ）代扣代缴相应税款，由客户自行申报及缴纳
A 全额 B 部分 C 不负责 D50%
答案：C
10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，个人其销售的起点金额为（ ）
A 5万元 B 10万元 C 100万元 D 300万元 答案：A
11、柜员在进行理财产品购买查询和统计时，选择理财产品时需要触发功能键( )选择
A CTRL+1 B CTRL+6 C CTRL+4 D CTRL+5 答案：B
12、孙先生在银行办理住房消费贷款，贷款20万，贷款期限15年，以下哪项还款方式对于孙先生来说最划算（ ）
A 等额本息还款法 B 等额递增还款法 C 等额本金还款法 D一次性还本付息
答案：C
13、以下哪一项不是农村商业银行发展理财的优势（ ） A农商行根植农村，具有强势品牌效应
B农民理财尚属金融业理财竞争的空白地带 C可改变原有盈利模式，留住现有的优质客户 D客户群体大部分属于高端客户 答案：D
14、如果客户要求购买与其风险类型不一致的产品，则必须签定( )，且必须本人亲自抄录相关语句并签章，经办人与审核人分别记入处理意见并签章。
A投资意愿确认书/申购书 B 销售协议书 C 风险评估问卷 D 个人申明
答案：A
15、销售协议书一式三联，第一联销售网点留存，第二联作（ ），第三联提供给甲方，各联均具有相同的法律效力
A 销售文件附件 B 传票附件联 C 客户通知联 D 风险评估联
答案：B
16、销售协议书经办人签章必须为持有（ ）的人员
A 会计证 B 职称证书 C 柜员身份 D销售上岗资格 答案：D
17、以下哪个金融产品的流动性最差（ ）
A 股票 B 现金 C 黄金 D基金 答案：C 解析：“流动性”指金融产品能否及时变为现金的能力，能及时变为现金，说明流动性好，反之则流动性较差。现金的流动性最好，股票、基金次之，黄金的流动性较差。
18、以下哪一项是按照复利计息（ ）
A 活期存款 B 定期存款 C 国债 D分红险 答案：D
解析：计息方式分为单利和复利两种。单利是只有本金计息而利息不计息，存款、国债等都属于单利计息；复利是不但本金计息，利息也同样计息，目前市面上的基金和保险是按照复利计息。
19、国内理财体系的最高级别为（ ）
A 个人理财中心 B 财富管理中心 C私人银行 D零售银行 答案：C
解析：国内理财分为三个体系：个人理财中心（客户资产起点50万元人民币）、财富管理中心（客户资产起点：200万元人民币）、私人银行（客户资产起点800-1000万元人民币）
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答案：C
39、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。
A 现金规划 B风险管理与保险规划 C 投资规划 D 财产分配与传承规划 答案：C
40、对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是 ( ) A 消费支出规划 B 现金规划 C 风险管理与保险规划 D 投资规划
答案：A
41、理财规划师职业操守的核心原则是 ( )
A 个人诚信 B 具有合作精神 C 客观公正 D 严守秘密 答案：A