中国人民银行合肥中心支行办公室文件

合银办?2012) 270号

关于转发《洗钱风险提示》的通知

人民银行各市中心支行、巢湖中心支行，国家开发银行安徽省分行、各政策性银行安徽省分行、各国有商业银行安徽省分行、各股份制商业银行合肥分行、邮政储蓄银行安徽省分行、安徽省农村信用社联合社、徽商银行、东亚银行合肥分行、汇丰银行（中国）合肥分行、合肥科技农村商业银行、九江银行合肥分行、杭州银行合肥分行、东莞银行合肥分行，安徽国元信托有限责任公司、建信信托有限责任公司，国元证券股份有限公司、华安证券有限责任公司、徽商期货有限责任公司、华安期货有限责任公司、安粮期货有限公司、各证券期货公司合肥营业部，安徽华夏通支付有限公司、安徽圣德天开信息科技有限公司、安徽瑞祥资讯服务有限公司、安徽省万事通金卡通科技信息服务有限公司：

现将《洗钱风险提示》(2012年第2期）转发给你们，请各金融机构认真学习，并加强监控，有效防范网购国外“原始股”涉嫌诈骗、非法经营和洗钱等活动。

请人民银行各市中心支行、巢湖中心支行将本通知转发至辖内相应被监管机构。

附件：《洗钱风险提示》（2012年第2期)

中国人民银行合肥中心支行办公室（印）

2012年9月21日

洗钱风险提示

2012年第2期（总第2期）

近期，人民银行杭州中心支行在反洗钱工作中发现，浙江衢州有部分客户参与网购北欧联合投资公司（United Nordic Alliance Investment Company，以下简称“UNAICO”公司，中文音译优耐克、尤纳克）原始股活动。根据中国证监会有关规定，目前合法的证券交易只有通过上海证券交易所、深圳证券交易所和证券公司代办股份转让系统完成。这种所谓的网购国外“原始股”涉嫌诈骗、非法经营和洗钱等活动，建议相关部门和机构予以关注。

一、基本情况

近期，中国邮政储蓄银行浙江衢州某支行营业部先后受理多笔邮政汇兑业务，客户多为中年妇女，汇款金额多为1元且要求汇给自己，收款地址为汇款人本人家庭地址。据了解，该批客户正在参与网购北欧“UNAICO”，公司原始股活动，其通过汇款获得的凭证是为提供给“UNAICO”公司进行身份验证之用，通过公司验证才可进行网络购股。

经查，“UNAICO”，公司是一家欧洲公司，无任何经营实体，仅以网站形式存在。“UNAICO”公司在新加坡、香港、英国都注册有子公司，并于2009年在中国香港设立了亚太总部。截至目前，“UNAICO”公司在中国大陆无任何工商注册信

息、直销登记信息，也未在中国证监会登记备案，在中国大陆的宣传、营销活动也没得到其他任何主管部门许可。

该公司声称拿出1000亿原始股在全球发售，并将于2012年上市。其非法活动手法表现如下：

（一）利用虚假宣传包装自己。“UNAICO”，公司声称自己为国际知名跨国公司、欧洲大型互联网品牌公司，拥有专业投资团队，可有效降低投资风险；自身拥有交友平台、互动社区、博彩网站、酒店等众多实体，并已收购和投资众多企业，实力雄厚；公司经营规模比百度、腾讯等国内知名IT企业更大，已委托知名国际会计师事务所参与未来首次公开发行（IPO）的准备工作等。该公司宣传内容漏洞百出，与事实严重不符。

（二）利用高回报诱骗投资者。“UNAICO”，公司声称向中国大陆不特定投资者销售所谓未上市股票，购买该公司原始股，到 2012年公司上市时股价可以翻百倍，投资者将获得高额利润；在公司股票上市之前，还可以通过“UNAICO”公司网站股权交易平台进行在线交易获利，承诺60天后能翻倍。

（三）利用互联网逃避监管。“UNAICO”公司网站服务器设在境外，广告宣传完全在互联网上进行，资金往来依靠电子转账和网上支付，整个操作流程实现了全网络化。此外，投资者的收益并不直接转到其银行账户中，投资者只能登陆公司网站才能查询。如果投资者申请提取资金，公司则通过网上银行或第三方网络支付系统将钱付给投资者。

…… 此处隐藏526字 ……

（三）鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合《禁止传销条例》中关于传销的界定，情节严重的，构成非法经营行为。

（四）未经国家主管部门批准，向不特定的公众募集资金，并承诺高额回报，构成非法吸收公众存款行为。

三、风险提示

针对类似“UNAICO”，公司网购原始股等非法证券活动及洗钱风险，建议相关部门和机构予以关注，采取措施、防范风险。

（一）建议相关银行和网络支付机构加强对类似交易和行为的监测，发现可疑交易及时提交可疑交易报告，涉嫌犯罪的及时向公安机关报案；

（二）建议相关部门加强宣传和警示，以免公众上当受骗。

请中国人民银行上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行及时将风险提示转发至辖内相应被监管机构。