XX联社2014年案防工作总结

上半年，我县按照省联社、市联社案防工作的总体安排，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我县依法经营、合规经营，进一步提高我县风险管理水平、各项业务平稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。 一、落实机制，明确责任

为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落实了案件防控目标责任制，一是按照市联社精神层层签订目标责任制，明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部室负责人及基层负责人、部室负责人及各网点负责人与员工分别签订《案防目标责任书》共406份；与各基层负责人签订了《党风廉政建设责任书》94份《风险防控责任书》X份。二是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第一责任人。

二、落实制度，注重实效

1.落实学习培训。按照全年阶段性工作部署和《干部培训学分制管理实施细则》及《干部员工教育培训实施办法》

安排，我县联社各股室分别对全员教育培训工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培训内容基本涵盖全面业务 ；二是针对性，根据各类员工的知识结构及岗位职责，结合省联社《案防知识测试题》和“序时合规操作”等规定有针对性地实施岗位技能与应知应会知识培训 ；三是互动性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛，进一步激励员工“一专多能”；四是警示性，采取公开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、加强警示教育，提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性。同时联社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织在五楼会议室对各网点人员进行轮流培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。

上半年，组织各网点营业经理和业务岗位临时工在内256人参加的案防知识考试4次，占在编在岗人数的63%。

2.落实反腐倡廉教育。按照我社《内控和案防制度执行年活动实施方案》，结合XX农村信用社廉洁建设我县先后组织全体员工观看观看《四风之害》警示教育片；加强对特定群体行为监测。

3．落实条线管理职能。我县联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边

学边查边改”的原则，各条线切实加强对本部门排查工作。如重点对安全保卫、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面的认真检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，登记整改台账，落实整改措施。认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。稽核中队按照省联社年初制定的《2014年案防工作要点》，明确了本年度的稽核内容。本年度XX联社稽核中队开展的各类检查情况如下：

1、序时性稽核检查，上半年共发现违规问题7笔、金额64.77万元，涉及7名违规责任人，对责任人进行经济处罚7000元。

2、信贷领域案件隐患风险排查，XX联社百万元以上的大额不良贷款共16笔，金额2881万元、欠息1637.24万元，涉及8个网点。经排查发现2类16笔、金额2881万元的违规问题，涉及16名责任人。对责任人结合听证不良贷款一并进行处理。

3、非现场数据核实，非现场系统共导出10个可疑数据模型，涉及12个营业网点，23笔1102.86万元。发现违规问题12笔，81.36万元，涉及5个模型8个网点，对8名责任人经济处罚8600元

4、不良贷款听证问责资料审计。稽核中队上半年对全辖414笔、金额13981.6万元的表内不良贷款进行了听证问责

资料的审计，对审计过程中发现的违规问题与责任人进行了确认。审计发现违规问题940笔、9883万元，涉及149名责任人。随后又对2014年一季度新增的不良贷款4笔103.39万元，资料进行审计后移交纪检部门进行追责。

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7、按照《XX农村信用社防范非法集资风险排查实施方案》对全县员工非法集资风险进行了专项排查，通过排查共签订《XX农村信用社员工不参与非法集资承诺书》409份。未排查的人员有省、市、银监局借调10人、内退43人、原任领导班子和调研人员8人、产假及病假不在岗24人。通过排查，未发现涉嫌非法集资活动的，未发现涉嫌非法集资犯罪线索，未发现黄赌毒的、个人或家庭经商办企业的、大额资金炒股的、个人结算账户有大额资金出入、家庭异变、参与民间借贷及倒买倒卖银行承兑汇票等的现象。

8、二季度开展内部控制试评价工作，经评价，XX联社2014年二季度内部控制评价最终得分为77.2分，根据《山西省农村信用社内部控制评价办法（试行）》第23条规定，确定该社内部控制等级为“三级A”。评价中发现存在的以下缺陷。

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9、严格按照省联社确定了的突击检查11个环节、77项检查项目的要求，对我县进行节假日突击检查，2014年对全网点突击检查，发现个别网点存在柜员交接尾箱交接不规范、办理存款抹账业务不规范、对账率不达规定要求等。

4、严格落实案防责任制考核。

按照今年案防工作方案，我们将基层网点负责人《案防工作日记》列入考核内容。2014年一季度对X名负责人《案防工作日记》的记载时间、记载内容不完整等方面进行通报。并对记载比较整齐、规范的X社、X社等4社的案防日记作为范本在4月份案防例会上作了展评。

同时按照《2014年度案防责任制》相关规定，我们XX联社领导层今年严格执行了分工负责考核制度，理事长带头亲自主抓全社案防责任制落实和执行情况，分管领导和监事长不定时对基层网点进行监控巡查；做到了按月亲自对全辖网点进行安全、现金、重要空白凭证、员工工作纪律、社容