篇一：银行财务自查报告
信用社(银行)财务专项检查自查情况的报告xx 县信用合作联社： 为贯彻省联社[今年]60 号文件《关于开展财务专项检查工作的通
知》精神，根据县联社的安排，我社于今年6 月2 日，组织财务会计 人员，分别对我社上
年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的费用开支情况，进行了认
真的专项检查，现将检查情况 报告于后： 一：上年1 月1 日至12 月30 日财务费用列支
情况： （一）、手续费支出 上年度，我社列支手续费 319046.82 元，经核查，我社二 00 五
年储蓄月平余额为4344.18 万元，共五人办理存款业务，其中二人为 代办员，应列支代办
储蓄手续费139013.76 元，实际列支35549.40 元， 少列支103464.34 元； 二00 五年列支代办收贷手续费158970.00 元，
其中，与退休职工 陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金 224047 元，
收回贷款利息 76584.28 元，按综合付费?%计算，应给付手续费 12041.24 元，剔减借新还
旧因素，实际支付 10000.00 元；员工收回 “双呆”贷款本金1684728 元，计费率3%；收
回“双呆”贷款利息 1968566 元，计费率5%；两项应计付手续费148970.00 元，经联社审 查
并报经国税局同意列支148970.00 元。 二00 五年列支代办其他业务手续费124527.40 元，
其中因人少， 业务量大，任务重，员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436 元，联
社不同意计发外，其余都符合列支规定并经联社审批。 （二）、营业费用支出 1、比例费
用列支：二00 五年实现总收入2995464.07 元，其中贷 款利息收入2720455.56 元，应列
支业务宣传费13602.28 元，实际列 支32806.00 元，超支19203.72 元经联社审批同意列
支；广告费应列 支59909.28 元，实际列支13820.00 元；未超支、乱支；业务招待费 应列
支14977.32 元，实际列支36938.00 元，超支21960.68 元。 2、比例费用计提：二 00 五
年职工工资列支 188146.69 元，应计 提职工福利费 26340.54 元，职工教育经费 2822.20 元，工会经费 3762.93 元。经审查符合计提范围和标准，无超范围、超比例计
提现 象。 3、低值易耗品摊销；二00 五年列支30713.00 元，系购买档案柜、 办公桌椅等
低值易耗品，且经联社审批，无在其中列支固定资产和与 之不属于列支或摊销的项目。 4、
其他营业管理费用：均按《xx 农村信用社财务收支及成本费 用管理实施细则》的相关规定
列支，大额费用经联社审批后列支。并 严格控制额度和比例。 5、专项奖金：二00 五年列
支57122.00 元，其中业务经营发展的 专项奖金列支29279.00 元，政府出具政策的奖金
27843.00 元。都经 联社审查批准列支。 （三）、其他营业支出：二00 五年共列支136446.80
元，其中固定资 产折旧、呆账准备金等计提，均按《xx 县农村信用社二00 五年都会 计决
算工作指导意见》和相关精神执行；其他 营业支出124454.25 元 经联社审查列支。 （四）、营业外支出：二 00 五年列支
39150.00 元，其中非常损失33735.00 元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出5415.00 元 均符合有关规定
或经联社审批列支。 二、今年1 至3 月费用开支情况 （一）、手续费支出 26082.40 元，
其中代办储蓄手续费列支 3484.00 元，系支付的二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄
存款净增 870 万元，手续费半年考核计发；代办其他业务手续费列支22598.40 元，符合开
支范围并经联社审查批准。 （二）、营业费用开支 164538.57 元，均按《xx 县农村信用社
财务收 支及成本费用管理实施细则》的相关规定和标准计提、审批、列支， 其中业务招待
费应列支3764.20 元，实列支9718.00 元，多列支5923.80 元。 (三)、其他营业支出
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为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极展开自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场
成立清查小组后，局领导要求认真学习文件精神，对比自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的题目。
三、认真自查，及时自纠
依照《xx市审计局展开***年度财政财务收支自查自纠工作的通知》的要求，我局对本单位执行财经纪律及有关政策的情况和内部财务管理制度的建立健全和执行情况进行了自查。
1、我局所有财政资金均按预算用处使用，支出真实合规。
2、严格专项资金管理，做到专款专用，无截留、挤占和挪用的行为。其中某些工作性的专项资金接待支出稍微偏高。
3、非税收进征收正当合规，无乱收费、乱罚款和截留非税收进的行为。